NUMERAR. Uniunea Europeană pregătește o schimbare majoră privind plățile în numerar, prin introducerea unei limite comune pentru tranzacțiile mari, parte din Regulamentul (UE) 2024/1624 privind combaterea spălării banilor. Măsura va deveni obligatorie în toate statele membre începând cu 2027.
Potrivit autorităților europene, numerarul rămâne unul dintre instrumentele preferate de rețelele criminale pentru efectuarea de tranzacții anonime și spălarea banilor, motiv pentru care Bruxellesul a stabilit un plafon unic de 10.000 de euro. Orice plată care depășește acest prag va trebui realizată prin metode oficial urmărite, precum transferuri bancare, plata cu cardul sau alte instrumente financiare ce lasă o evidență clară.
Regulamentul nu urmărește eliminarea numerarului, ci limitarea utilizării acestuia în tranzacții de valoare mare, cu scopul de a reduce frauda, evaziunea fiscală și circuitul financiar ilegal. Statele membre pot aplica reguli mai stricte dacă consideră necesar; de exemplu, în Spania, există deja o limită mai redusă pentru plățile efectuate de profesioniști sau companii.
Noul pachet legislativ prevede și consolidarea controalelor pentru plățile mai mari de 3.000 de euro, obligând comercianții și operatorii economici să identifice clar persoanele implicate în tranzacție, astfel încât să nu mai rămână anonime.
Autoritățile precizează că utilizarea curentă a numerarului nu va fi afectată. Cetățenii vor putea continua să plătească în magazine, restaurante sau pentru servicii curente, iar păstrarea economiilor în numerar nu va fi interzisă. Sancțiunile se vor aplica doar în cazul depășirii limitei legale sau încercărilor de evitare a obligațiilor de identificare.
De asemenea, rămân valabile regulile privind declararea sumelor de peste 10.000 de euro la trecerea frontierelor UE, iar depunerile mari de numerar în bănci vor fi permise numai dacă se poate justifica proveniența banilor.
